01.10.2007 | Umsetzung der EU-Vermittlerrichtlinie – Teil X

Hinterbliebenenabsicherung – so analysieren Sie das Risiko

Im Rahmen unserer Beitragsserie erfahren Sie dieses Mal, wie Sie das Risiko der Hinterbliebenenabsicherung richtig analysieren.  

Unser Tipp: Verwenden Sie zur Analyse einen standardisierten Risikoanalyse-Bogen, damit Sie nichts vergessen.  

Risikoanalyse-Bogen

Name und Anschrift des Vermittlungsunternehmens  

Name  

Anschrift  

Telefon  

Telefax  

E-Mail-Adresse  

Internet  

Kunde  

Name, Vorname, Anschrift  

Gesprächsteilnehmer  

Kunde  

... Name, Vorname  

Berater  

... Name, Vorname  

...  

... Name, Vorname  

...  

... Name, Vorname  

Unterhaltsleistungen an  

Ehegatte  Name: ...   Geburtsdatum: ...	Ja	Nein
Kinder  Name: ...   Geburtsdatum: ...   Name: ...   Geburtsdatum: ...	Ja	Nein
Eingetragener Lebenspartner  Name: ...   Geburtsdatum: ...	Ja	Nein
Lebensgefährte  Name: ...   Geburtsdatum: ...	Ja	Nein
Weitere Personen  Name: ...   Geburtsdatum: ...   Name: ...   Geburtsdatum: ...	Ja	Nein

Monatliche Zahlungs-  

verpflichtungen 

	Kunde	Ehegatte, Lebenspartner, Lebensgefährte
Lebenshaltung	... Euro	... Euro
Miete	... Euro	... Euro

Monatliche Zahlungsverpflichtungen 

	Kunde	Ehegatte, Lebenspartner, Lebensgefährte
Kreditraten	... Euro	... Euro
Unterhalts- und andere Unterstützungsleistungen an Kinder und andere Personen	... Euro	... Euro
Versicherungsbeiträge	... Euro	... Euro
Kosten für Kfz	... Euro	... Euro
...	... Euro	... Euro
Summe monatliche Verpflichtungen	... Euro	... Euro
Summe jährliche Verpflichtungen	... Euro	... Euro

Vorhandene Hinterbliebenenabsicherung 

Ansprüche, Einnahmen, Vermögen	Ansprüche   des Kunden	Ansprüche des Ehegatten, Lebenspartners, Lebensgefährten
Gesetzliche Rentenversicherung, beamtenrechtliche Regelungen (Ausnahme: Waisenrente für Kinder)	... Euro	... Euro
Betriebliche Versorgungen	... Euro	... Euro
Eigene Hinterbliebenenabsicherung (Beispiel: über Lebensversicherung)	... Euro	... Euro
Kapitaleinkünfte	... Euro	... Euro
Mieteinnahmen	... Euro	... Euro
...	... Euro	... Euro
Gesamthöhe der vorhandenen Absicherung	... Euro	... Euro

Vorsorgelücke Hinterbliebenenabsicherung 

	Kunde	Ehegatte, Lebenspartner, Lebensgefährte
An Einkommen fehlen	... Euro	... Euro

Gewünschte Absicherung 

...

Besondere Wünsche  

...

Ort, Datum ... ...  

Unterschrift Kunde Unterschrift Berater  

Erläuterungen

Zur umfassenden Analyse der notwendigen Absicherung bei einem Tod Ihres Kunden gehört ein Überblick über die Personen, die von ihm Unterhalt beziehen oder regelmäßig unterstützt werden.